הר הכסף
מה זה הר הכסף? "הר הכסף" הוא מיזם אינטרנטי המופעל על ידי משרד האוצר ובנק ישראל והוא נועד לסיוע באיתור כספים אבודים של אנשים פרטיים או קרובי משפחה שהלכו לעולמם. באתר ניתן למצוא מידע על כלל המכשירים הפיננסיים בעלי מרכיב כספי הרשומים על שם מוטבים, בהם חשבונות בנק פעילים ורדומים, קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי […]
ניוד קרן פנסיה
רוב האנשים באוכלוסייה לא מבינים לעומק בנושא החסכונות הפנסיוניים שלהם, כיוצא מכך אנו משלמים דמי ניהול גבוהים שלא לצורך, אחוזים גבוהים מכספי הצבירה שלנו נגזרים מדי שנה – ובמילים אחרות, מתעצלים לעשות מעשה שיכול לחסוך לנו כספים רבים ולהבטיח שמירה מרבית ותשואה על הכספים הפנסיוניים שלנו לעת זקנה. בדיוק לשם כך הכנו עבורכם את המדריך […]
הטבות מס לפנסיונרים – המדריך המלא
הגעתם לתקופה הכי טובה בחיים, בה לא חייבים לעבוד כבר ואפשר להשקיע זמן בדברים החשובים – משפחה, בילויים, טיולים ותחביבים. כדי להנות מהתקופה הזו בצורה המיטבית חסכתם במשך הרבה מאד שנים ועכשיו אתם פשוט רוצים להינות מיגיע כפיכם, אלא שיש לכם "שותף" – המדינה גם מעוניינת לקבל את חלקה בהכנסות שלכם בשנות הפנסיה. איך מפחיתים […]
גמל נט
מי מאיתנו לא היה רוצה להגדיל את סכום חסכונותיו בצורה פאסיבית?אחד מבין המוצרים הפיננסיים המאפשרים לנו לעשות זאת הוא קופת הגמל, בעזרתה ניתן לצבור חיסכון לטווח ארוך או בינוני עבור מטרות שונות וליהנות מהטבות מס משמעותיות. את קופות הגמל מנהלים גופים פיננסיים כמו חברות לניהול השקעות, חברות ביטוח ועוד… אז כיצד תדעו במי לבחור? ואיזו […]
תכנון פיננסי משפחתי – איך עושים את זה לבד?
תכנון פיננסי משפחתי הוא תהליך חשוב מאוד בדרך להגשמת חלומות אישיים ומשפחתיים – מאירועים כמו חתונה ובר מצווה, דרך רכישת דירה או רכב, ועד חופשות ותחביבים שונים – תכנון פיננסי נכון יכול לעזור לכם להגשים את הרצונות והתכניות שלכם. במדריך הזה נסביר איך ליצור תכנית פיננסית משפחתית טובה, איך לבדוק אותה ומה הכלים שיכולים לעזור […]
סוכן ביטוח – איך לבחור נכון ורשימת סוכני ביטוח מומלצים
הסוכני ביטוח המומלצים ביותר הם אלו שמוכנים לייצג את האינטרסים שלנו בכל מחיר, גם אם זה כרוך בעימותים מול חברות הביטוח השונות. סוכני הביטוח מהווים גורם מאזן חשוב מאוד בענף הביטוח, ומאפשרים ללקוחות לקבל שירות טוב ואישי ולשמור על זכויותיהם מול חברות הביטוח. סוכן ביטוח איכותי יכול לאתר עבור הלקוח את מוצרי הביטוח הטובים, הזולים […]
תכנון פיננסי – איך לבחור נכון ורשימת מתכננים פיננסיים
תכנון פיננסי הינו מקצוע חדש יחסית בארץ ובעולם, אך הוא צובר תאוצה הולכת וגוברת בשוק. אנחנו נסקור כאן את תהליך התכנון הפיננסי, נסביר למי מתאים תהליך תכנון פיננסי, איך נכון לדעתנו לבחור מתכנן פיננסי, וננסה לעשות סדר לגבי המתכננים הפיננסיים השונים הפעילים בארץ. 1. מה זה תכנון פיננסי? תכנון פיננסי הוא תחום חדש יחסית בארץ […]
