חדשות טובות! ועדת הכספים אישרה את עדכון תקנות הניוד של קופת הגמל להשקעה וכעת ניתן לראשונה לנייד כספים המושקעים בקופת גמל להשקעה מבית השקעות אחד לבית השקעות אחר.
ניוד קופת גמל להשקעה – איך זה עובד?
אחד היתרונות המשמעותיים של קופת הגמל להשקעה על פני מוצרי חיסכון אחרים כגון פוליסת החיסכון הוא האפשרות לנייד את הכספים מבית השקעות אחד לאחר מבלי שהדבר ייחשב כאירוע מס.
ניוד קופות גמל להשקעה בין בתי השקעות צפוי להיות תהליך פשוט ומהיר יחסית – הלקוח ממלא טופס בקשת העברה (ישירות מול בית ההשקעות או באמצעות סוכן ביטוח), והניוד מבוצע בתוך מספר ימים.
שימו לב – מתי לא ניתן לנייד קופת גמל להשקעה?
במקרים הבאים לא ניתן לנייד קופת גמל להשקעה בין בתי השקעות:
- כאשר מוטל עיקול על חשבונו של העמית בקופה בגובה מלוא היתרה הצבורה.
- כאשר מוטל שעבוד שנעשה כדין על חשבונו של העמית בקופה המעבירה, בסכום מלוא היתרה הצבורה.
- כאשר קיימת בחשבונו של העמית בקופה יתרת חוב בשל הלוואה שטרם נפרעה במלואה, יש צורך בהשארת הסכומים הנדרשים כבטוחות להלוואה.
- העמית נפטר.
